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Qu'est-ce que l'AML BSA ?
Qu'est-ce que l'AML BSA ?

Vidéo: Qu'est-ce que l'AML BSA ?

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Anonim

En 1970, le Congrès a adopté la Bank Secrecy Act ( BSA )-également connu sous le nom de Lutte contre le blanchiment d'argent ( LBA ) loi. Depuis lors, les institutions financières comme la vôtre sont tenues de coopérer avec les agences gouvernementales pour détecter et prévenir le blanchiment d'argent. Mais suivre les réglementations gouvernementales peut sembler être un travail à temps plein.

À cet égard, que signifie BSA dans le secteur bancaire ?

Loi sur le secret bancaire

Par ailleurs, quels sont les 5 piliers du programme BSA AML ? Mise en œuvre du cinquième pilier de la BSA: le rôle de la troisième ligne de défense

  • Identification et vérification du client.
  • Identification et vérification des bénéficiaires effectifs.
  • Comprendre la nature et le but des relations clients pour développer un profil de risque client.

On peut également se demander quelles sont les exigences BSA ?

En vertu du Bank Secrecy Act (BSA), les institutions financières sont tenues d'aider les agences gouvernementales américaines à détecter et à prévenir le blanchiment d'argent, notamment:

  • Tenir un registre des achats au comptant d'instruments négociables,
  • Déposer des rapports sur les transactions en espèces supérieures à 10 000 $ (montant total quotidien), et.

Qu'est-ce que la conformité AML ?

Lutte contre le blanchiment d'argent fait référence à un ensemble de lois, de réglementations et de procédures visant à empêcher les criminels de déguiser des fonds obtenus illégalement en revenus légitimes. Bien que lutte contre le blanchiment d'argent ( LBA ) les lois couvrent un éventail relativement limité de transactions et de comportements criminels, leurs implications sont de grande envergure.

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