Vidéo: Le CIP d'une institution financière est-il soumis à l'approbation du conseil d'administration ?
2024 Auteur: Stanley Ellington | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-16 00:16
Maintenant, financier les institutions doivent développer un programme d'identification des clients ( CIP ) selon leur taille et le type d'entreprise afin de se conformer à la loi fédérale. Le programme est matière à approbation par le planche des administrateurs de la donnée institution financière.
En gardant cela à l'esprit, quelles sont les informations requises pour le CIP ?
Au minimum, la banque doit conserver l'identifiant informations (nom, adresse, date de naissance pour une personne physique, NIF et tout autre Information requise par le CIP ) obtenu à l'ouverture du compte pendant une période de cinq ans après la clôture du compte.
De plus, les sociétés cotées en bourse sont-elles exemptées du CIP ? Question: Est-ce qu'une personne autorisée d'une majeure, publiquement - négociés Stock entreprise jamais être exempté de CIP exigences lors de l'ouverture d'un compte de dépôt dans une banque? Réponse: Si le compte est ouvert au nom de la personne, la réponse est non.
A savoir aussi, quels sont les principaux éléments d'un CIP ?
Un CIP conforme comporte trois éléments principaux pour la diligence raisonnable: Planification et la mise en oeuvre , la surveillance et responsabilité , et l'audit indépendant. Chacun d'eux peut être plus ou moins complexe selon les secteurs d'activité, la taille, la structure et le profil de risque de l'institution financière.
Le CIP s'applique-t-il aux entreprises ?
Bref, la réponse est non. Le client de l'institution financière est en fait le Entreprise . Là, CIP doit être effectué sur le Entreprise (c'est-à-dire le client) et non sur chaque signataire. Un client Est-ce que ne pas inclure une personne qui Est-ce que ne pas recevoir de services bancaires, comme une personne dont le prêt application est refusé.
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