Vidéo: Puis-je inclure ma maison dans un chapitre 13 ?
2024 Auteur: Stanley Ellington | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-16 00:16
Si vous voulez garder votre maison, vous devez rester à jour sur votre prêt hypothécaire pendant votre Chapitre 13 Cas. Dans certains, cependant, les tribunal et Chapitre 13 syndic nommé pour superviser votre dossier volonté exiger que vous fassiez vos versements hypothécaires par l'intermédiaire de votre Chapitre 13 plan-surtout si vous devez des arriérés lorsque vous produisez.
De même, on peut se demander, pouvez-vous inclure votre hypothèque dans un chapitre 13 ?
Chapitre 13 la faillite Est-ce que pas touché votre prêt immobilier . Tu continuer à faire votre hypothèque paiements pendant et après la faillite. Si tu sont en retard dans hypothèque Paiements, vous pouvez payer les arriérés par ton chapitre 13 plan de remboursement (qui dure de trois à cinq ans).
De plus, puis-je déposer le chapitre 13 si j'ai la valeur nette de ma maison ? Si tu ont beaucoup de équité dans ton domicile , dépôt pour La faillite du chapitre 13 peut vous permet de garder votre domicile et réorganiser vos dettes. Mais si tu pouvez n'exempte pas tous vos équité , tu peux ont rembourser une partie importante de vos dettes non garanties grâce à votre plan de remboursement.
A savoir aussi, que se passe-t-il lorsque vous abandonnez votre maison dans un chapitre 13 ?
Ton le prêteur sera libre de saisir et tu perdrez tous les avantages de l'affaire de la faillite, comme la protection contre ton autres créanciers et une décharge (se débarrasser) de ton dettes. Rejeter ton chapitre 13 dossier et en déposer un nouveau. Ton nouveau plan de remboursement prévoira la abandon du loger à la validation.
Puis-je vendre ma maison pendant le chapitre 13 ?
Dans Chapitre 13 , si vous avez une maison, vous pourrez probablement la conserver, en tant que syndic de faillite volonté établissez un plan de remboursement pour vos créanciers, y compris votre créancier hypothécaire. Si vous décidez vendre ta maison tandis que dans le chapitre 13 , vous devez informer votre avocat dès le début du processus et remplir les documents nécessaires.
Conseillé:
Combien de temps après le licenciement du chapitre 13 puis-je acheter une maison ?
Avec un dépôt au chapitre 13, la période d'attente est généralement de deux ans après la libération, ou de quatre ans après le licenciement. Pour un prêt FHA, vous devrez probablement attendre au moins un à deux ans avant d'acheter une maison
Puis-je refinancer ma maison après avoir déposé le chapitre 7 ?
En règle générale, si vous souhaitez conserver votre maison après avoir déposé le bilan du chapitre 7, vous devez réaffirmer votre hypothèque auprès de votre prêteur. Cependant, si vous n'avez pas réaffirmé la dette, vous ne pouvez pas refinancer le prêt avec le même prêteur en raison des lois sur la faillite. Il va donc falloir trouver un nouveau prêteur pour refinancer le prêt
Combien de temps après le chapitre 7 pouvez-vous refinancer votre maison ?
Chapitre 7. Vous devez attendre au moins 2 ans après la date de libération avant de pouvoir refinancer votre prêt. La norme de 2 ans ne s'applique qu'aux prêts garantis par le gouvernement comme les prêts FHA. La plupart des prêteurs exigent que vous attendiez 4 ans après votre date de libération pour un prêt conventionnel
Puis-je acheter une voiture puis déposer le chapitre 13 ?
Acheter une voiture avant une affaire du chapitre 13. Si vous achetez une voiture peu de temps avant de déposer cette affaire du chapitre 13, vous ne pourrez probablement pas inscrire votre prêt dans votre plan de paiement avec vos autres créanciers (à moins que votre tribunal n'ait une règle qui vous oblige à le faire). contracter votre crédit auto selon ses modalités
Combien de temps après le dépôt du chapitre 13, puis-je acheter une maison ?
Achat d'une maison Avec un prêt FHA, vous pouvez acheter une maison tout en restant sous le chapitre 13, tant que vous avez effectué tous les paiements à temps dans le plan pendant 1 an et que les syndics de faillite approuvent l'achat. Avec tout autre programme de prêt conventionnel, vous devrez attendre 2 ans après la libération pour être admissible à un prêt hypothécaire